Leistungen
Transaktionsdatenbank
Kernstück der Tätigkeiten der vdpResearch ist die in Deutschland einzigartige Transaktionsdatenbank, in die mittlerweile rund 600 Kreditinstitute vierteljährlich Transaktionsdaten aus ihrem Immobilienfinanzierungsgeschäft einliefern. Die Daten umfassen neben dem Kaufpreis und dem Kaufpreisdatum Informationen zur Makro- und Mikrolage der Immobilie, zu ihrem Alter und ihrer Ausstattung sowie zu anderen preisbeeinflussenden Variablen.
Monitoring
Das Monitoring der vdpResearch überwacht seit 2007 als kontinuierliches Marktbeobachtungssystem die Entwicklung der Preise auf den Immobilienmärkten in Deutschland. Das Monitoring dient der repräsentativen Überwachung von Immobilienwerten nach Artikel 208 (3) der Capital Requirements Regulation (CRR).
Immobilienpreisindizes
Die vdpResearch veröffentlicht regelmäßig transaktionsbasierte Miet- und Preisindizes zur Entwicklung der Immobilienmärkte in Deutschland. Jedes Quartal werden fünfzehn Teilindizes erarbeitet, die die wichtigsten Segmente des deutschen Immobilienmarktes abbilden.
Immobilienprognosen
Die vdpResearch prognostiziert die Entwicklung der wohnungswirtschaftlichen und gewerblichen Immobilienmärkte im In- und Ausland. Die auf Strukturmodellen basierenden Prognosen sind durch eine hohe regionale und sachliche Differenzierung gekennzeichnet. So werden beispielsweise für verschiedene Marktsegmente Mieten, Preise, Neubautätigkeit und der Grad der Marktanspannung prognostiziert.
LGD Grading
Das LGD-Grading der vdpExpertise ist ein aufsichtlich anerkanntes Verfahren zur Bestimmung der wichtigsten Parameter für die Schätzung von Verlustquoten (Loss Given Default, LGD) für Gewerbe- und wohnwirtschaftliche Immobilien. Es ermöglicht die klassifizierte und immobilienspezifische Ermittlung von Erlösquoten und Abwicklungsdauern.
Marktklassifikation und Geoanalyse
Für die Risikoeinschätzung von regionalen Märkten klassifiziert die vdpResearch regelmäßig die Regionalmärkte in Deutschland für verschiedene Objektarten. Statistische Grundlage der Klassifizierungen ist eine sehr umfassende Regionalmarktdatenbank. Mittels mathematisch-statistischer Verfahren werden die darin vorhandenen Informationen je nach Fragestellung analysiert und zu Kennzahlen verdichtet.
Property Value
vdpResearch ermittelt Abschläge zur Ermittlung eines Property Values auf der Grundlage des Markwertes. Mit Änderung der CRR erfolgen wesentliche Neuerungen für die Immobilienbewertung. Das bislang in Art. 229 CRR verankerte Wahlrecht aus Markt- und Beleihungswert wird nunmehr durch den Property Value als alleinigem Wertkonzept für die Eigenkapitalprivilegierung abgelöst.
vdp und vdpResearch haben ein Abschlagsverfahren entwickelt, das auf den Marktwert angewandt werden kann. Grundlegende Idee ist die Zerlegung einer Immobilienpreiszeitreihe in eine Trend- und Zykluskomponente. Der Property Value als vorsichtiger, nachhaltiger Wert, der Preisübertreibungen unberücksichtigt lässt, entspricht maximal dem langfristigen Trend. Zyklische Komponenten, d.h. kurzfristige Marktübertreibungen, werden mit einem Anpassungsmechanismus herausgefiltert.
vdpKommunalScore
Der vdpKommunalScore ist ein Scorecardmodell zur Einschätzung von finanziellen Stärken und Schwächen aller Kommunen in Deutschland. Er bietet den Kreditgebern durch die Analyse von ausgewählten Indikatoren eine sofort verfügbare Hilfe zur wirtschaftlichen Einschätzung von über 12.000 Gebietskörperschaften in der Bundesrepublik Deutschland.
Prüfungen und Jahresabschluss
Beratungsleistungen zur Vorbereitung und Unterstützung von Deckungsprüfungen, Jahresabschluss- und § 44 KWG-Prüfungen
Umstellung von Bewertungsprozessen
Beratungsleistungen zur Umstellung von Bewertungsprozessen auf BelWertV bzw. aufsichtsrechtlich konforme Wertermittlungsrichtlinien
Lizenzbeantragung
Beratung und Begleitung zur Lizenzbeantragung zum Betreiben des Pfandbriefgeschäftes
Optimierung des Kreditvergabeprozesses
Optimierung des Kreditvergabeprozesses mit Schwerpunkt Immobiliensicherheit
Round Table Covered Bond Legislation
Der vdp hat es sich zum Ziel gesetzt, zur Verbesserung der Transparenz des Rechts der Covered Bonds in Europa beizutragen. Länderübergreifende Informationen sollen den Vergleich der Rechtslage in den einzelnen Ländern erleichtern. Hierfür hat der vdp Ende 2010 den „Round Table Covered Bond Legislation“ als unabhängigen Think Tank ins Leben gerufen.
Round Table Valuation
Um die Transparenz und Vergleichbarkeit internationaler Bewertungsansätze zu fördern, hat die HypZert den „Round Table Valuation“ ins Leben gerufen. In diesem unabhängigen Expertengremium tauschen sich Immobilienbewertungsspezialisten aus verschiedenen Ländern regelmäßig aus. Ziel ist es, zentrale Fragen der Immobilienbewertung länderübergreifend zu beantworten, Unterschiede und Gemeinsamkeiten systematisch aufzubereiten und in einem strukturierten System zugänglich zu machen. Damit entsteht ein wertvolles Nachschlagewerk, das die internationale Verständigung und Vergleichbarkeit in der Wertermittlungspraxis erleichtert.
vdpGrundpfandrechte
Ein permanenter Workshop von Experten aus mehr als 30 Rechtsordnungen analysiert beim Verband deutscher Pfandbriefbanken die Rechtsverhältnisse der Grundpfandrechte, der Grundstücke und grundstücksgleichen Rechte sowie der Objektgesellschaften im internationalen Vergleich. Die Ergebnisse sind in der Datenbank vdpGrundpfandrechte festgehalten.
vdpRechtsmonitoring
Das vdpRechtsmonitoring prüft Gesetzesänderungen oder neue Rechtsprechungen in zahlreichen Ländern und fasst diese zweimal jährlich in Länderberichten zusammen.
Bewertungsparameter
Die vdpResearch stellt bewertungsrelevante Daten für die Markt- und Beleihungswertermittlung bereit. Hierzu zählen Bodenrichtwerte, Herstellungskosten, Sachwertfaktoren, Vergleichspreise und -mieten, Liegenschaftszinsen bzw. Kapitalisierungszinsen, Gesamt- und Restnutzungsdauer. Grundlage ist die Transaktionsdatenbank der vdpResearch.
Bewertungsprogramme
vdpIB+, die digitale Lösung für Ihre Immobilienbewertung, unterstützt den kreditwirtschaftlichen Prozess der Markt- und Beleihungswertermittlung umfänglich. Diese Unterstützung besteht in der Bereitstellung eines umfassenden Bewertungssystems, das über die reine Bewertung hinaus zahlreiche Steuerungs- und Anwenderhilfen sowie optionale Programmergänzungen aufweist; von bewertungsrelevanten Objekt- und Marktdaten, Karten und Lageeinschätzungen, die die Bewertung empirisch absichern und den Prozess stark beschleunigen.
Besichtigungs-App
Die digitale Immobilienbesichtigung – Mit der App VR-ImmoBesichtigung können BelWertV-konforme Besichtigungsberichte angefertigt werden. Sie wurde von vdpResearch mit der Atruvia AG unter Mitwirkung des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) konzipiert und entwickelt.
Die App steht Besichtigern aus Banken, die der Atruvia AG angeschlossen sind, zum Download zur Verfügung.
Analyse-System
K.A.R.L․® – Expertensystem zur weltweiten Erkennung, Berechnung und Bezifferung von Risiken durch Naturgefahren. Das System bietet ein etabliertes Konzept zur Analyse von Naturgefahrenexpositionen.
Portfolioanalysen
Portfolioanalyse mit dem von der vdpResearch entwickelten Geo-Immobilieninformationssystem. Dieses System analysiert und stellt alle preisbestimmenden Rauminformationen, u.a. die sozioökonomischen und demografischen Merkmale, Marktdaten, Points-of-Sale, die öffentliche Infrastruktur oder das Hochwasserrisiko des Immobilienportfolios dar.
Liegenschafts-Informations-System LIS
Das vdpResearch Liegenschafts-Informations-System LIS liefert fundierte Objekt- und Marktdaten für die Bewertung von Wohnimmobilien. Die Daten, die den Regularien der Markt- und Beleihungswertermittlung genügen, werden in einem Report zusammengestellt.
HypZert Zertifizierung
Die HypZert GmbH ist eine Gesellschaft der Spitzenverbände der deutschen Finanzwirtschaft. Seit 1996 zertifiziert HypZert Immobiliengutachter nach den anspruchsvollen und international anerkannten Kriterien der ISO/IEC 17024. Damit sichert sie ein Höchstmaß an Vergleichbarkeit und Transparenz auf den Immobilienmärkten.
Fachseminare zu Pfandbrief-Themen
Teilnehmer erhalten bei den Fachseminaren der vdpPfandbriefAkademie aktuelle Hintergrundinformationen zu relevanten Themen aus den Bereichen Pfandbriefbanken, Bewertung und Immobilienfinanzierung.
Qualifizierung Wertermittler im Kleindarlehensbereich
Online-Qualifizierung gemäß BelWertV bzw. WIKR für die Bewertung wohnwirtschaftlich genutzter Objekte innerhalb der Kleindarlehensgrenze
HypZert Nachwuchsförderung
Das HypZert Studentenporgramm richtet sich gezielt an Studierende immobilienwirtschaftlicher Fachrichtungen und macht sie bereits während des Studiums mit HypZert, potenziellen Arbeitgebern und dem Berufsfeld der Immobilienbewertung bereits während des Studiums vertraut machen. Für zertifizierte Gutachter gibt es das HypZert Austauschprogramm und viele weitere Initiativen.
Länderseminare
Die vdpPfandbriefAkademie bietet regelmäßig Seminare als Überblick die rechtlichen und wirtschaftlichen Entwicklungen der letzten Jahre mit Bedeutung für die Immobilienfinanzierung für verschiedene Länder.
Qualifizierung für Baufinanzierer
Die vdpPfandbriefAkademie hat zusammen mit Experten eine modulare E-Learning-Qualifizierung entwickelt. Grundlage der Qualifizierung bilden die Anforderungen der Immobiliar-Darlehensvergabe-Sachkunde-Verordnung (ImmoDarlSachkV). Diese wurden in sieben Lerneinheiten mit insgesamt 10 Modulen kompakt aufbereitet. Mit dieser Maßnahme können die Teilnehmer zeit- und ortsunabhängig ihr Fachwissen ergänzen und auffrischen.
Qualifizierung für Objektbesichtiger
Online-Qualifizierung gemäß WIKR bzw. BelWertV für die Besichtigung von Wohnimmobilien innerhalb der Kleindarlehensgrenze: Kein Beleihungswert ohne Besichtigung! Bei Objekten unterhalb der Kleindarlehensgrenze ist jedoch eine Besichtigung auch durch einen (externen) „Besichtiger“ möglich. Dieses E-Learning dient zur Qualifizierung des „Besichtigers“.
Weiterbildung für Immobiliengutachter
Ob mit unseren Experten vor Ort oder bequem von Zuhause – Wir legen großen Wert auf ein hohes Ausbildungsniveau und kontinuierliche Fortbildung von HypZert Gutachtern. Entscheidend dabei: Ein stets aktuelles Angebot an Weiterbildungsmöglichkeiten auf hohem fachlichem Niveau.
Studien und Studienbriefe
Die Studien der HypZert Fachgruppen haben sich zu einem Standard in der Immobilienbewertung entwickelt. Sie dienen als Arbeitshilfen für tägliche Bewertungsaufgaben. Die von vdp und HypZert zusammen mit Fachautoren entwickelten Studienbriefe sind umfangreiches Schulungsmaterial für die Ausbildung und Prüfungsvorbereitung zum „Immobiliengutachter HypZert“. Die Studienbriefe werden regelmäßig von der vdpPfandbriefAkademie aktualisiert und stehen HypZert Gutachtern zur Verfügung.
K.A.R.L.®
K.A.R.L.® ist ein von der vdpResearch, dem vdp und der Köln.Assekuranz entwickeltes Expertensystem zur weltweiten Erkennung, Berechnung und Bezifferung von Risiken durch Naturgefahren.
K.A.R.L.® erstellt für jede gewünschte Adresse eine automatisierte Standort- Analyse zu sieben verschiedenen Naturgefahren. Basierend auf eigens entwickelten Vulnerabilitäts-/Empfindlichkeitskurven werden in Minutenschnelle Höchstschadenquote und maximale Schadenhöhe bei Eintritt eines bestimmten Naturereignisses für jedes Objekt standortgenau berechnet.
vdpRetrofit
Mit gezielten Sanierungsmaßnahmen lassen sich Gebäude nicht nur klimafreundlicher gestalten, sondern auch wirtschaftlich optimieren. Genau hier setzt vdpRetrofit an: Das digitale Analysetool bewertet den energetischen Zustand von Gebäuden und zeigt Sanierungspotenziale präzise auf.
TAXO TOOL
Die vdpResearch, der Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB), seine Tochtergesellschaft VÖB-Service GmbH sowie der Kooperationspartner Dydon AG bieten gemeinsam eine auf Künstlicher Intelligenz (KI) basierende Software-Lösung zur Umsetzung der EU-Taxonomie für nachhaltige Investitionen an. Die Nutzung der Anwendung erfolgt im Cloud Computing-Verfahren (Software as a Service, SaaS) innerhalb der unserer Software-Lösung vdpIB+ zur Immobilienbewertung.
VIDA
VIDA unterstützt in Kooperation mit der vdpResearch Kreditinstitute mit standortspezifischen Klimaanalysen zu Immobilien, um fundierte Entscheidungen zu Klima-, Umwelt- und Biodiversitätsrisiken zu treffen und Compliance Anforderungen zu erfüllen.
KI-Microservices
Die vdpResearch hat verschiedene KI-Microservices entwickelt, um Gutachterinnen und Gutachter in ihrer täglichen Arbeit zu unterstützen:
•Lagebewertung: Datenfusion aus öffentlichen Datenquellen hin zur strukturierten Standortanalyse
•Objektbeschreibung: Analyse von Bildern & Grundrissen hin zur Objektbeschreibung
•Energieausweis: Automatische Extraktion aller relevanten Energiedaten aus PDF
•Grundbuchauszug: Die KI extrahiert derzeit automatisch Grunddaten sowie Inhalte des Bestandsverzeichnisses
Chatbot CHARLI
Als intelligenter Assistent kombiniert CHARLI computergestützte Analysen, umfassende Recherche und kontinuierliches Lernen, um HypZert Gutachterinnen und Gutachter zu unterstützen. Er ist gespickt mit umfangreichem Wissen aus der HypZert Welt. Unter anderem greift er auf alle HypZert Studien und Studienbriefe, aber auch auf zahlreiche Marktberichte und andere validierte Quellen zurück.
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